卑诗房产洗钱风险超赌场 联邦盯上地产经纪

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卑诗房产洗钱风险超赌场 联邦盯上地产经纪

Category : 新闻

来源: 明报
联邦政府负责打击洗钱等金融犯罪的情报机构,目前已经将调查重点移至大温持续红火的房地产市场,认为地产市场的洗钱风险已经高于赌场。渥京要求地产经纪向政府通报大笔金钱交易及可疑资金流动,但在3年多的时间中,大温仅有通报7宗案件,远低于其他金融机构通报的逾百万宗。
渥京认为地产经纪未能充分配合政府打击黑钱,但本地地产界则喊冤,强调大笔交易中经手大量金钱的是律师,而非地产经纪。
《省报》(The Province)根据资讯自由法取得加拿大联邦金融交易分析报告中心(FINTRAC)的风险分析报告,显示地产经纪及开发商,未向联邦政府举报大笔金钱交易及可疑资金流动的情况非常严重。
这份报告指出,房地产的洗钱风险已经高于银行、赌场、汇款服务等。一名FINTRAC官员更表示,当局已经大幅增加针对温哥华地区的调查行动。报告中更明指,海外资金或海外人士购买加国房地产,已经极具洗钱风险。
FINTRAC已经于去年与多伦多会计事务所Grant Thornton签约,调查所有行业的举报情况,但要求将房地产业列为高优先。渥京希望彻查买家透过律师和合法信托基金隐瞒漏洞、大笔金钱交易、品质和职业道德基础、以及违反规定等情况。
根据FINTRAC的数据,2012年1月至2015年5月间,在温哥华、列治文、西温、北温等四个城市的房屋市场中,地产经纪仅向FINTRAC通知2宗大笔金额的交易案,以及5宗可疑资金流动案。但同一个时间段中,温哥华的金融机构向FINTRAC通报了1,278,804宗大笔金额交易案,以及8,246宗可疑资金流动案。
一名FINTRAC官员透露,渥京对金融机构的配合感到满意。不过根据这份报告的内容,FINTRAC认为银行仍有不足,因为在审查洗钱高危产业的房地产上不够仔细。
加拿大边境服务局(CBSA)早前曾强调,2012年6月至2014年12月之间,温哥华国际机场共发现高达1,000万元的未申报现金,皆与中国公民有关。本地主流传媒则引述反洗钱专家的说法,认为可能是中国政府近年强势打贪,造成一些黑钱流入卑诗楼市「漂白」。
协助中方追查黑钱的本地金融罪案专家马尔舒(Kim Marsh)表示,目前他正在对至少7宗大笔金额的交易展开调查。他称其中一宗为一名中国买家,于2014年短短8个星期内,透过一名中国律师在列治文连续购入4幢豪宅。他指这宗案件牵涉的金额巨大,但未有人向FINTRAC通报。
根据联邦政府的规定,如果地产经纪未能通报大笔金钱交易及可疑资金流动的情况,然后因为共谋犯罪而遭定罪,最高会被罚款50万元并判监5年。目前卑诗省约有十万名地产经纪,目前FINTRAC仅有向7名经纪开罚的纪录,每人大约被罚1万元。
被指不配合打击洗钱 地产界喊冤 强调大笔金额交易多透过律师或公证人
面对大温地产界被联邦政府指为未有配合打击洗钱,地产业界对此难以接受,透露在大笔交易中经手大量金钱的是律师,而非地产经纪。业界强调愿意配合渥京打击洗钱,但前提是政府先与业界充分沟通。
卑诗地产协会(B.C. Real Estate Association)总裁拉塞尔(Scott Russell)表示,地产经纪其实不会经手超过1万元现钞,大笔金额的交易都是透过律师或公证人进行,而律师并不需要向FINTRAC通报。
另外,拉塞尔也批评FINTRAC未有提供足够证据,能证明卑诗省存在洗钱风险以及大笔金额现金交易。他称地产业界非常愿意配合渥京,但政府并未充分与业界沟通,导致业界无法理解渥京所说的状况。
他希望渥京能与业界分享信息,而不是在业界什麽都不知道的情况下,指责地产业界未有配合政府打击洗钱。